Eine Liquiditätsplanung zeigt, wie viel Geld an welchem Tag auf dem Konto sein wird: Anfangsbestand plus erwartete Einzahlungen minus fällige Auszahlungen. SnC Solution setzt sie über 13 Wochen rollierend und 12 Monate auf und aktualisiert sie wöchentlich.
Für Unternehmer, die profitabel sind und trotzdem nicht sicher wissen, ob sie nächsten Monat die Löhne zahlen können. Für Betriebe mit langen Zahlungszielen, saisonalem Geschäft, großen Vorleistungen oder Projekten, bei denen das Geld erst am Ende kommt.
Ein Unternehmen kann Gewinn machen und trotzdem kein Geld auf dem Konto haben. Der Gewinn entsteht, wenn die Rechnung geschrieben ist, das Geld kommt 30, 60 oder 90 Tage später. Dazwischen sind Löhne, Lieferanten und Abgaben fällig. Die Liquiditätsplanung zeigt genau diese Lücke zwischen Rechnung und Zahlungseingang, Woche für Woche.
Der Kontostand von heute. Die offenen Rechnungen an Kunden mit ihrer voraussichtlichen Zahlung, aus dem Debitorenmanagement. Die Lieferantenrechnungen mit Fälligkeit. Löhne, Sozialabgaben und Umsatzsteuer mit ihren festen Terminen. Kredite, Leasing, Mieten. Dazu das, was du uns über kommende Aufträge und Investitionen sagst.
Die 13-Wochen-Planung ist die genaue: jede Woche, jeder Betrag, wöchentlich mit den Ist-Zahlen abgeglichen und um eine Woche weitergeschoben. Die 12-Monats-Planung ist die grobe: Monatsbeträge aus der Unternehmensplanung, damit du Investitionen, Saison und Finanzierung über das Jahr siehst.
Dann hast du Zeit, die du sonst nicht hättest. Eine Lücke in Woche 9 lässt sich mit einem früheren Zahlungseingang, einem verschobenen Kauf, einem Gespräch mit dem Lieferanten oder einer Kreditlinie schließen. Wir zeigen die Optionen mit ihrer Wirkung auf die Planung. Die Entscheidung triffst du.
SnC Solution macht die Liquiditätsplanung und bereitet Unterlagen für Bank oder Gesellschafter vor. Die Finanzierung selbst, also Kreditvermittlung oder Beteiligungen, gehört nicht dazu.
Das machst du
Du gibst Zugang zu Bank und Buchhaltung und nennst, was ansteht.
Das macht SnC Solution
Wir erfassen alle Ein- und Auszahlungen mit ihren Terminen.
Das machst du
Du prüfst die erste Fassung auf Vollständigkeit.
Das macht SnC Solution
Die 13-Wochen- und die 12-Monats-Planung stehen, mit Frühwarnung bei Unterschreitung.
Das machst du
Wöchentlich ein Blick auf die Planung, Änderungen melden.
Das macht SnC Solution
Wöchentliche Aktualisierung mit den Ist-Zahlen, Hinweis bei jeder sichtbaren Lücke.
Thorsten Runge oder Marcel Berger zeigt dir, wie eine Planung mit deinen Zahlungsströmen aussehen würde. Kostenlos, per Videocall, ohne Verkaufsgespräch.
Wöchentlich. Die 13-Wochen-Planung wird mit den Ist-Zahlen aus Bank und Buchhaltung abgeglichen und um eine Woche weitergeschoben. Die 12-Monats-Planung wird monatlich mit dem Reporting fortgeschrieben.
Die Zahlen kommen aus Bank und Buchhaltung, nicht aus dem Gedächtnis. Jede Woche wird abgeglichen, was tatsächlich eingegangen ist, und die Planung korrigiert sich daran. Eine Planung, die niemand nachhält, stimmt nach vier Wochen nicht mehr.
Für die nächsten 13 Wochen ja, sie baut auf offenen Rechnungen und festen Terminen auf. Für den Blick über zwölf Monate braucht es Planumsätze und Plankosten, also eine Unternehmensplanung. Beides lässt sich nacheinander aufbauen.
Wir bereiten die Unterlagen vor: Planung, Ist-Zahlen, Erklärung der Entwicklung. Beim Gespräch selbst sind wir dabei, wenn du das willst. Die Finanzierung vermitteln wir nicht.
Die Liquiditätsplanung ist Teil der Monatspauschale im Controlling. Als einzelne Leistung nennen wir den Betrag nach der Aufnahme in Woche 1.
